Compliance: Qué es, Tipos y Ejemplos

¿Qué es compliance?

El término “compliance”, de origen anglosajón, hace referencia al cumplimiento normativo. En el entorno empresarial y jurídico, engloba el conjunto de acciones, protocolos y políticas que una organización pone en marcha para asegurar que actúa conforme a la legislación vigente, a sus propias normas internas, a principios éticos y a compromisos adquiridos de manera voluntaria.

¿Cuál es su rol dentro de una empresa?

Como lo comentamos en el punto anterior, el rol del “compliance” es garantizar que todas las actividades se lleven a cabo dentro del marco legal, ético y normativo aplicable. Es preciso entender que no se trata únicamente de evitar sanciones, sino de fomentar una cultura organizacional basada en la integridad y la responsabilidad. Detalladamente, se encarga de:

• Identificar riesgos legales y regulatorios que puedan afectar a la organización.
• Diseñar e implementar políticas internas para prevenir conductas indebidas o ilegales.
• Supervisar el cumplimiento de normas externas (leyes, reglamentos sectoriales) e internas (códigos de conducta, políticas corporativas).
• Capacitar a empleados y directivos en materia de ética, normativas vigentes y protocolos de actuación.
• Establecer canales de denuncia confidenciales, así como procedimientos para gestionar posibles irregularidades.
• Colaborar con auditorías internas y externas, ofreciendo evidencia del cumplimiento normativo.
• Actualizar constantemente los programas de cumplimiento, adaptándolos a cambios legales o del entorno empresarial.

Ventajas de su función 

Implementar una función de compliance dentro de una empresa no solo responde a una exigencia legal, sino que aporta beneficios estratégicos. Más allá de prevenir infracciones, el sistema contribuye a fortalecer la organización en distintos niveles. Aquí recopilamos 5 de las ventajas más destacadas según nuestra perspectiva:

Prevención de sanciones y responsabilidades legales

El compliance actúa como una barrera de protección frente a infracciones legales o regulatorias. Al implementar controles internos y mecanismos de supervisión, la empresa disminuye el riesgo de enfrentarse a multas, inhabilitaciones, demandas judiciales o incluso responsabilidad penal corporativa. Hablamos de un aspecto muy relevante en sectores altamente regulados como el financiero, farmacéutico o tecnológico.

Mejora de la reputación corporativa

Una administración que cumple con las normativas transmite una imagen de seriedad, transparencia y compromiso ético. Así se fortalece su marca ante clientes, proveedores, instituciones y medios. Una buena reputación previene la crisis de imagen y se convierte en una ventaja competitiva en mercados cada vez más exigentes.

Promoción de una cultura organizacional íntegra

El compliance establece normas e impulsa valores dentro de la organización. Al incorporar principios éticos en la toma de decisiones y en las relaciones laborales, contribuye a crear un entorno de trabajo basado en el respeto, la honestidad y la responsabilidad. Es un elemento que repercute positivamente en el clima laboral y en la fidelización del talento.

Generación de confianza en inversores y clientes

Cumplir con la legislación y los estándares éticos genera seguridad en quienes invierten, contratan o colaboran con la empresa. Tanto los mercados como los consumidores valoran cada vez más el compromiso real con el cumplimiento normativo, por lo que el cumplimiento normativo es un factor primordial para atraer capital, cerrar acuerdos y consolidar relaciones comerciales a largo plazo.

Mejora en la gestión de riesgos empresariales

Una de las funciones esenciales de la práctica en cuestión, es detectar posibles riesgos antes de que se vuelvan problemas reales. Al mapear amenazas legales, operativas o reputacionales, y establecer medidas de prevención y respuesta, la empresa está mejor preparada para anticiparse a situaciones adversas. Esto aporta estabilidad y agiliza la toma de decisiones estratégicas con menor exposición al riesgo.

¿Qué tipos de compliance existen?

Por si no lo sabías, hay varios tipos de compliance que se clasifican dependiendo del ámbito normativo al que se orientan. Cada uno tiene el propósito de lograr el cumplimiento de leyes, regulaciones y estándares específicos. Aunado a ello, su implementación depende del sector, el tamaño y las actividades del negocio:

Compliance penal

Tiene como objetivo advertir a la empresa o a sus directivos que incurran en delitos que generen responsabilidad penal corporativa. Incluye medidas contra delitos como corrupción, blanqueo de capitales, fraude, tráfico de influencias, entre otros.

Compliance fiscal

Logra que la organización cumpla con todas sus obligaciones tributarias de forma precisa y en tiempo. Incluye el control de declaraciones, pagos, facturación y cumplimiento de normativas fiscales locales e internacionales.

Compliance laboral

Vela por el respeto a la normativa laboral vigente, garantizando condiciones dignas de trabajo, igualdad de oportunidades, prevención de riesgos laborales, y cumplimiento de convenios y contratos colectivos.

Compliance en protección de datos (o digital)

Se enfoca en el cumplimiento de normativas como el RGPD (Reglamento General de Protección de Datos) para el correcto tratamiento de datos personales y la protección de la privacidad tanto de empleados como de clientes y usuarios.

Compliance medioambiental

Orienta a la compañía hacia una gestión sostenible y legal de sus impactos ambientales. Abarca la correcta gestión de residuos, emisiones, consumo energético, y cumplimiento de normativas ecológicas locales e internacionales.

Compliance sectorial

Aplica a empresas que operan en sectores con regulaciones específicas, como el financiero, sanitario, alimentario o energético. En estos casos, el compliance se adapta a las normativas técnicas y regulatorias propias del sector.

Pilares del compliance

Los pilares del compliance son los elementos básicos que sustentan un sistema de cumplimiento eficaz dentro de una organización. Asimismo, previenen, detectan y gestionan los riesgos legales, éticos y reputacionales de manera estructurada y coherente. 
Estos pilares permiten prevenir, detectar y gestionar los riesgos legales, éticos y reputacionales de forma estructurada y coherente.

Compromiso de la alta dirección

El respaldo de los directivos y del consejo de administración es esencial. El compliance debe ser promovido desde los niveles más altos de la organización, demostrando un liderazgo ético y una voluntad real de cumplir con las normas. Sin ese compromiso, cualquier programa de cumplimiento pierde credibilidad y efectividad.

Evaluación de riesgos

Toda empresa debe identificar, analizar y priorizar los riesgos legales y éticos a los que está expuesta según su sector, tamaño, ubicación y actividades. Esta evaluación es la base para diseñar controles y políticas adecuadas.

Políticas y procedimientos internos

El sistema de compliance debe estar respaldado por documentos claros y accesibles: códigos de conducta, protocolos de actuación, manuales de prevención, políticas anticorrupción, etc. Las directrices guían a los empleados sobre cómo actuar ante situaciones comprometedoras o irregulares.

Formación y comunicación

No basta con redactar políticas: es imprescindible capacitar al personal y comunicar los principios del cumplimiento normativo continuamente. La formación hace que todos comprendan sus responsabilidades y sepan cómo actuar ante riesgos o dilemas éticos.

Canales de denuncia y mecanismos de control

Un buen sistema incluye herramientas que detecten irregularidades, como canales confidenciales de denuncia, auditorías internas y sistemas de supervisión. Igualmente, debe establecer protocolos para investigar y responder a los incumplimientos.

Supervisión y mejora continua

El cumplimiento normativo no es un sistema estático. Requiere seguimiento constante, revisiones periódicas y actualizaciones para adaptarse a cambios normativos o internos. Así se garantiza su eficacia y alineación con la realidad de la empresa.

¿Qué habilidades y conocimientos se necesitan para ejercer?

Para ejercer en el área de compliance, se requieren tanto conocimientos técnicos específicos como un conjunto de habilidades blandas que permitan actuar con criterio, liderazgo y sensibilidad ética. Esta combinación es elemental para prevenir riesgos, interpretar normativas y asesorar eficazmente a la organización.

Conocimientos clave

• Derecho corporativo y penal: conocer la legislación aplicable al ámbito empresarial, incluyendo delitos corporativos, responsabilidad penal y normas anticorrupción.
• Normativa sectorial: dominar las regulaciones específicas del sector en que opera la empresa (financiero, sanitario, energético, etc.).
• Protección de datos y ciberseguridad: comprender el marco normativo sobre privacidad y seguridad de la información, especialmente el RGPD en Europa.
• Auditoría y gestión de riesgos: saber identificar, evaluar y mitigar riesgos legales y operativos.
• Gobierno corporativo y ética empresarial: entender el funcionamiento de las estructuras de gobierno y las buenas prácticas de transparencia y responsabilidad social.

Habilidades necesarias

• Capacidad analítica: evaluar situaciones complejas, identificar riesgos y proponer soluciones viables y ajustadas a la ley.
• Comunicación efectiva: saber explicar normativas y procedimientos de forma clara tanto a personal operativo como a directivos.
• Integridad y criterio ético: actuar con imparcialidad, confidencialidad y responsabilidad en la toma de decisiones.
• Liderazgo e influencia: promover una cultura de cumplimiento en todos los niveles de la empresa, incluso sin tener autoridad directa.
• Capacidad de adaptación: mantenerse actualizado frente a cambios legislativos y adaptarse a nuevos contextos empresariales o tecnológicos.

¿Cómo empezar con el compliance en una organización?

¿Quieres comenzar con el cumplimiento normativo en una organización? Entonces debes abordar el proceso estructuradamente, integrándolo en la cultura empresarial desde el principio. Los pasos a seguir para alcanzar el éxito son:

Obtener el compromiso de la alta dirección

El primer paso es asegurar el respaldo del equipo directivo. Sin una implicación real de la cúpula, el compliance no tendrá el peso necesario para influir en la toma de decisiones ni en la cultura corporativa.

Hacer un diagnóstico de riesgos legales y éticos

Es preciso identificar las áreas donde existen riesgos de incumplimiento: corrupción, fraude, conflictos de interés, protección de datos, medioambiente, etc. El análisis debe adaptarse al tamaño, actividad y contexto del negocio.

Diseñar e implementar un programa de compliance

Con base en el diagnóstico, se deben establecer políticas, procedimientos y controles internos claros. Esto incluye un código de conducta, manuales, políticas específicas (como anticorrupción o uso de datos), y mecanismos de supervisión.

Formar y sensibilizar al equipo

La capacitación continua es clave. Todos los empleados tienen el deber de conocer las normas internas y saber cómo actuar ante situaciones irregulares. Las formaciones deben adaptarse al rol y nivel de responsabilidad de cada persona.

Establecer canales de denuncia y control

Se requiere habilitar medios seguros y confidenciales para reportar infracciones o conductas sospechosas, como un buzón ético o canal interno. Igualmente, es necesario definir protocolos de investigación y sanción.

Desafíos del compliance y cómo superarlos

El cumplimiento normativo es principal en cualquier organización que busca operar de manera ética, legal y responsable. Pero, implementar uno efectivo presenta varios desafíos. Desde la resistencia al cambio por parte de los empleados hasta la complejidad de las regulaciones y la falta de recursos adecuados, las oficinas deben estar preparadas para afrontar obstáculos en el proceso. ¡Aquí te lo explicamos!

Resistencia al cambio por parte de los empleados

La adopción de políticas de compliance produce resistencia entre los empleados, especialmente si consideran que estas políticas son innecesarias o restrictivas. La cultura corporativa puede verse afectada, ya que algunos empleados no comprenden la relevancia o temer las consecuencias de los cambios. Para superarlo, puedes hacer lo siguiente:

• Formación y sensibilización: procura que todos los empleados comprendan la razón detrás de las políticas de compliance. Las sesiones de formación periódicas, combinadas con ejemplos prácticos, son primordiales para que los empleados comprendan cómo el cumplimiento beneficia tanto a la organización como a ellos mismos.
• Involucrar a los líderes: los directivos y managers deben ser los primeros en adoptar la cultura de compliance. Si el liderazgo da el ejemplo, es más probable que los empleados sigan la misma actitud.

Cumplimiento de regulaciones complejas y cambiantes

Las normativas y regulaciones varían constantemente y pueden ser complejas, lo que dificulta que las empresas se mantengan al día. Esto es muy cierto en empresas que operan en múltiples países, donde las leyes locales e internacionales pueden diferir significativamente. Supéralo así:

• Monitoreo constante: establece un equipo dedicado o utiliza tecnología especializada para hacer un seguimiento de las actualizaciones y cambios en las regulaciones relevantes. Así logras que la marca siempre esté al tanto de cualquier cambio normativo.
• Asesoría legal externa: contar con consultores o asesores legales especializados es de gran ayuda para interpretar las normativas complejas y asegurar que la empresa esté alineada con las regulaciones vigentes.

Falta de recursos adecuados

Muchas veces, las organizaciones no asignan suficientes recursos (humanos, financieros o tecnológicos) al cumplimiento normativo, lo que obstaculiza la implementación efectiva del sistema de compliance. Sin los recursos adecuados, las políticas de compliance pueden volverse ineficaces o difíciles de aplicar. La solución sería la:

• Asignación de recursos adecuados: es vital que la alta dirección se comprometa a destinar los recursos necesarios. Esto incluye personal capacitado, presupuestos suficientes y herramientas tecnológicas para facilitar el seguimiento y control del cumplimiento.
• Automatización y tecnología: usar herramientas tecnológicas de gestión de compliance optimiza procesos y hace más eficiente la supervisión y auditoría. Dichas soluciones detectan irregularidades a tiempo y facilitan la gestión de los riesgos.

Preguntas frecuentes 

Mientras las organizaciones usan sistemas de compliance, surgen diversas dudas sobre cómo gestionar y optimizar esta área. A continuación, abordamos algunas de las preguntas más comunes, aclarando conceptos clave y proporcionando respuestas sobre las responsabilidades, diferencias con otras áreas y aspectos relacionados con la gestión del cumplimiento normativo.

¿Quién es responsable del Compliance dentro de una organización?

El responsable del Compliance generalmente es el Chief Compliance Officer (CCO), quien se encarga de supervisar y garantizar que la organización cumpla con las normativas externas e internas. Este rol puede estar acompañado de un equipo especializado en compliance, dependiendo del tamaño y la complejidad de la empresa. Aunque el CCO lidera el área, todos los empleados tienen una responsabilidad compartida para seguir las políticas de compliance establecidas.

¿Qué diferencia hay entre Compliance y auditoría interna?

A pesar de que ambas funciones están relacionadas con el cumplimiento y la gestión de riesgos, la auditoría interna se enfoca en revisar, evaluar y verificar la eficacia de los controles internos y procedimientos de la organización. Su objetivo es identificar áreas de mejora y asegurar que los procesos sean adecuados. Por otro lado, se centra en garantizar que la marca cumpla con las leyes, regulaciones y políticas internas, previniendo el riesgo de infracciones legales.

¿Qué es lo más difícil en un área de compliance?

Uno de los mayores desafíos del área de compliance es mantenerse actualizado con las normativas y regulaciones cambiantes. Las leyes y regulaciones están en constante evolución, y es fundamental garantizar que todos los procesos y políticas de la organización estén alineados con estos cambios. Del mismo modo, lidiar con la resistencia al cambio por parte de empleados y hacer la correcta implementación de las políticas de cumplimiento es complicado.

¿Cuánto gana un analista de compliance?

El salario de un analista de compliance varía según la ubicación geográfica, el nivel de experiencia y el tamaño de la empresa. En general, un analista de compliance puede ganar entre 30,000 y 60,000 dólares anuales. En administraciones grandes o en sectores altamente regulados, el salario puede ser superior. Incluso, es significativo considerar los beneficios adicionales como formación continua, bonos o incentivos.

¿Con qué frecuencia deben revisarse y actualizarse los programas de Compliance?

Los programas de compliance deben ser revisados y actualizados de manera periódica, preferentemente cada año. Sin embargo, la revisión puede realizarse con mayor frecuencia si ocurren cambios valiosos en las leyes, regulaciones o en el entorno operativo de la empresa. Es esencial mantener el programa alineado con las mejores prácticas para que continúe siendo efectivo ante los riesgos emergentes.

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Conclusión 

En resumidas cuentas, el compliance es esencial para que una organización opere dentro de los márgenes de la legalidad y la ética, protegiendo sus intereses y los de sus stakeholders. Desde el cumplimiento de normativas locales hasta la implementación de códigos de conducta internos, abarca una gran gama de actividades que ayudan a prevenir riesgos y a fomentar una cultura de transparencia y responsabilidad. 

Comprender los tipos de cumplimiento normativo y sus ejemplos en la práctica colabora con las marcas a estar mejor preparadas para enfrentar los desafíos regulatorios y, al mismo tiempo, mantener la confianza y lealtad de sus clientes y empleados. Ahora bien, implementar un sistema adecuado no solo es crucial para el buen funcionamiento de la empresa, sino para que su crecimiento sostenido y su reputación a largo plazo sea un hecho.